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白银期货行情讲下山西清徐农商行董事长崔靖违规代持股权实控人陈

截至2019年12月底,山西清徐农村商业银行总资产为176。25亿元,负债总额160亿元。59亿元,所有者权益1.5。66亿元,营业收入11。53亿元,净利润2 .47亿元。(总资产不占优势时创造的净利润实际上是榆次农村商业银行的16倍以上)

银行的净资本是201392。88万元,资本充足率为15。59%,核心一级资本净额为156,597英镑。8万元,核心一级资本充足率为12。12%,一级资本净额为156,597。8万元,一级资本充足率12。12%.

截至2019年底,本行各类贷款余额为821,594笔。80万元,逾期贷款1.6838亿元,不良贷款12337万元。99万元,其中不良贷款占1。5%,贷款损失准备金35622。62万元,拨备覆盖率为2.88。72%.

截至2019年底,山西清徐农村商业银行前11名股东为柳林新源选煤有限公司(持股1.68亿股,占28%)和柳林兴家沟煤矿凌峰选煤有限公司(持股1.572亿股,占26%)。2%)、柳林森泽煤铝股份有限公司(持股8400万股,占14%)、山西太医药股份有限公司(持股6000万股,占10%)、柳林宁瑞机械有限公司(持股6000万股,占10%)和崔静(持股1680万股,占2%)。8%)、陈福祥(持有1200万股,占2%)、陈武平(持有1200万股,占2%)和贾宝珉(持有1000万股,占1%)。67%),贾亚红(持有1000万股,白银期货行情占1 .67%),陈(持有600万股,占1%)。

第六大股东崔静是山西清徐农村商业银行党委书记、白银期货行情,大学本科学历、助理经济师、山西蕉城人崔静。自1984年5月加入工作以来,他在交城县信用合作社担任了几个职位。2006年10月,任交城县农村信用社董事长兼党委书记;2009年12月,任清徐县农村信用社协会党委书记、主席;自2013年7月起,他一直担任山西清徐农村商业银行党委书记兼董事长。

企业搜索APP显示,在柳林新源选煤有限公司、柳林兴家沟煤矿凌峰选煤有限公司、柳林宁瑞机械有限公司股权渗透后,三个法人股东为关联方,实际控制人为陈鸿志。另外,自然人股东陈福祥是陈鸿志的妹妹,自然人股东陈富陈华伟洪志的妹妹,自然人股东陈武平自2002年6月至今在柳林宁瑞物资有限公司担任出纳。

2014年3月,中国银行业监督管理委员会发布《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》号文件,规定“单一境内非金融机构及其关联方的总投资份额比例不得超过农村商业银行总股本的10%。”在这一规定的影响下,农村商业银行的大部分股东,尤其是公司股东,持股比例控制在10%以下,有的甚至不到5%。

2019年,银监会发布《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》,明确银行和监管机构应检查是否存在不符合监管要求的股东资格;与非自有资金分享;存在银行股权持股比例过高或家族持股比例过高等情况;大股东渗透管理不符合监管要求;公司章程没有按照监管要求明确股东的权利和义务;股权登记、质押、关联交易等股权事务管理不符合监管要求;未按照公司章程及相关要求对滥用权利的股东采取限制性措施。

截至目前,山西清徐农村商业银行法人股东柳林新源选煤有限公司持股28%,柳林兴家沟煤矿凌峰选煤有限公司持股26%。2%,柳林森泽煤铝股份有限公司持有14%的股份,均超过了“农村商业银行单个股东持股比例不得超过10%的监管要求

市场监管是约束银行机构及其股东行为的重要力量,与“监管部门的监督检查”同等重要。披露违规者的目的是引导银行机构利益相关者和公众关注和监督机构股东的行为,营造全社会共同监督的良好氛围,使股东违法违规行为隐形化,响应党中央、国务院的要求,努力防范和化解金融风险。

2019年11月5日,山西省长治市中级人民法院经审理查明,自2005年起,被告人陈鸿志、高海平、刘平等人依托陈鸿志经营的企业,开始进行违法犯罪活动,2006年底,以陈鸿志为组织领导的黑社会组织正式成立。组织骨干成员基本固定,组织结构稳定,层次分明,分工明确,成员超过70人。

该组织通过创办公司和企业“保护黑商”,通过寻衅滋事、故意伤害、强迫交易、非法采矿、骗取贷款和承兑汇票、非法占用农用地、不报告安全事故、损害信用卡管理、隐瞒、故意销毁会计凭证、偷税漏税等违法犯罪活动“保护黑商”,取得了巨大的经济效益,具有强大的经济实力。该组织将利用其部分经济利益从事非法和犯罪活动,并维持其生存和发展。为了建立、维持和扩大该组织的影响、影响和利益,该组织以暴力、威胁或其他手段实施了100多项犯罪,包括91项犯罪事实和27项非法事实,涉及18项指控,侵犯了未指明的人的人身权利、民主权利和财产权。

该组织通过操纵选举来控制农村基层政权;利用个别国家工作人员的保护和纵容来控制一方;发生了6起故意伤害事件,造成1人死亡,8人轻伤,发生了11起事故,造成几名受害者受轻伤。进行了17次非法拘留,拘留了30多人。上述暴力犯罪是地方性的。形成威慑;周边企业跨境被盗煤炭资源总值高达40亿元,对煤炭资源和生产秩序造成严重破坏;长期以来,许多银行通过虚假合同和发票骗取贷款近600亿元,严重破坏了金融市场的管理秩序。该组织在山西省柳林县影响很大,严重破坏了柳林县当地的经济和社会生活秩序。

长治市中级人民法院依法判决。被告人陈鸿志犯有组织领导黑社会性质组织罪、故意伤害罪、强迫交易罪、窝藏罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪、哄抢罪、破坏生产经营罪、非法占用农用地罪、非法采矿罪、骗取贷款罪、票据承兑罪、不报告安全事故罪、妨碍作证罪、妨碍信用卡管理罪、隐匿、故意毁坏会计凭证罪、帮助他人罪

2020年5月21日,山西省长治市泸州区人民法院依照《中华人民共和国刑法》法第三百一十条、第六十七条、第七十二条、第七十三条的规定,判处被告人陈犯窝藏包庇罪,有期徒刑二年,缓刑两年。

据分行观察,《2018年山西清徐农商行二级资本债券募集说明书》披露,2018年6月30日、2017年12月31日、2016年12月31日和2015年12月31日,山西清徐农村商业银行前十名客户的贷款集中度为41。27%、46 .74%、44 .63%和51%。1%.2015年,清徐农村商业银行最大的10笔贷款为4.99亿元,集中了51笔。10%,其中8笔贷款被收回和再融资,贷款余额与2014年一致。太原三星煤气化有限公司和山西德意方酒业有限公司分别新增4800万元和4750万元。单个企业的融资总额不超过资本余额10%的监管要求,且最高贷款

中国银行业监督管理委员会自成立以来,高度重视股东权益监管,将查处非法股东作为防范和化解金融风险、完善银行和保险机构法人治理结构的重要举措,持续开展股东权益混乱整改,取得显著成效。但是,仍有少数银行机构股东不遵守规定,违规进行关联交易,谋取不正当利益,甚至以非法手段占用或挪用银行机构资金,严重影响了金融机构的稳定运行。